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华夏银行发布半年度经营报告,管理质效高质量提升

今天,华夏银行公布了2023年半年度经营报告。2023年上半年,华夏银行紧紧围绕战略规划目标,坚持稳中求进的总体基调,完整、准确、全面地贯彻新的发展理念,积极服务和融入新的发展格局,积极践行“可持续、更好”的品牌理念,全面提升发展质量和效率,推动服务实体经济,深化改革创新,加强风险治理,取得新的成效,迈出高质量发展的新步伐。

截至2023年6月底,该行资产超过4万亿元,达到40,985.50亿元,比去年年底增长5.09%。;实现净利润123.65亿元,同比增长5.08%;实现134.91亿元的非利息净收入,同比增长23.28%;非利息净收入占28.32%,同比增长5.73个百分点;不良贷款率为1.72%,较去年底下降0.03个百分点,业务发展呈现良好趋势。

坚持主业服务实体经济质量和效率不断提高。

2023年上半年,华夏银行坚持服务实体主营业务,积极整合和服务新发展格局,聚焦重点领域加大金融供给,为国家战略实施和经济复苏发展提供有力支持,持续提高服务实体经济质量和效率。

加大制造业支持力度。加快产品和服务创新,加大政策倾向,帮助制造业强国建设,制造业贷款增速快于贷款总额增速4.10个百分点。

普惠金融增长迅速。继续关注小微企业金融服务,丰富普惠金融产品体系,推动数字金融与场景服务深度融合。与去年年底相比,“两增”贷款增长8.20%,快于贷款总额增长率;启动“专业化、创新化、创新化”项目,“专业化、创新化”小微客户快速增长,形成共同管理、诚信创新、稳定运营的普惠金融新发展格局。

创造绿色金融的新优势。启动碳峰碳中和服务市级管理企业碳峰工作,创新绿色金融特色产品和商业模式,加大绿色债券投资力度,大力支持绿色经济、低碳经济和循环经济,积极服务低碳社会建设。报告结束时,绿色贷款余额较去年底增长10.79%,“绿色建设美丽华夏”品牌影响力持续提升。

全力支持首都功能建设与“五子”联动布局。充分发挥首都金融排头兵作用,积极服务重点客户、重点项目、重点区域和重点领域;推出“投资联合贷款”、“认股权贷款”等产品积极帮助首都科技企业发展,服务北京国际科技创新中心建设,促进数字经济与实体经济深度融合,服务全球数字经济标杆城市建设;牢牢抓住“非首都功能解决”的牛鼻子,重点关注基础设施建设和新动能产业,做好京津冀协调金融服务发展;参与北京市副中心、河北雄安新区项目建设,积极服务京津冀产业转型升级。

聚集业务转型发展改革创新力度不断加大。

2023年上半年,华夏银行坚持以改革创新为根本动力,坚定推进公司金融、零售金融、金融市场业务战略转型,以转型突破带动业务整体发展全面进步,全行综合、轻、专业发展步伐持续加快。

公司金融转型稳步推进。聚焦建设专业综合金融服务银行,坚持“商业银行+投资银行”服务模式,加强资源整合和协同营销,全面开启客户生态化转型,推进“行业+生态+客户”营销体系建设,实现融资客户、价值客户、生态客户快速增长;投资银行业务规模同比增长11.70%,以“投资银行”为基础,以“商业银行”为基础,聚焦投资银行系统化能力建设,市场竞争力和客户认可度不断提升。

零售金融转型效果显现。聚焦特色财富管理银行建设,深化零售客户分层分组管理,全面升级财富管理体系,不断完善智能零售网络渠道服务体系,突破财私重点产品,快速增长信托产品余额和保险产品销售;信用卡业务坚持“稳健”的风险偏好,聚焦年轻客户群体和生态场景,加强产品创新,深化客户管理,提升用卡体验,有效增加生态客户获取规模。与去年年底相比,信用卡彩色生活APP的累计注册用户增长了19.86%。截至报告期末,银行个人存款余额为0。、信用卡业务收入同比增长12.30%,13.99%,零售金融业务持续高质量发展。

金融市场业务转型不断深化。专注于成为最好的银行间合作银行,在有效控制风险的基础上加快客户发展,扩大和加快投资客户和银行间“朋友圈”;坚持轻资本转型,进一步提高交易利润和非息收入贡献;资产管理业务继续深化与ESG的全面融合,提高“金融工厂”的运营质量和效率,不断拓展寄售渠道,丰富产品体系,行业内首个相对收益指数系列产品;资产托管业务突出重点产品营销,优化业务结构,促进连锁客户开发,公共基金托管业务增长迅速,首次托管REI报告。

加快创新突破数字转型全面赋能。

2023年上半年,华夏银行坚持以数字化为重要战略转型方向,紧跟“一流智能生态银行”转型目标,着力加强创新引领、数据驱动、科技赋能等数字化能力支撑,全面推进,着力突破数字化转型,不断提升科技服务承接能力,全面赋能业务发展。

产业数字金融创新不断推进。基于数字信用和数字担保分散的产业数字金融3.0模式创新取得突破,构建智能开放的产业数字金融体系平台,引领全行业向生态客户转移,产业生态服务能力不断提升。

智能运营建设不断加快和提高效率。深入探索打造适应新时期银行转型发展要求的新业态智能网点,初步完成2.0网点试点建设;促进数字化运营劳动力的应用,深化机器人流程自动化(RPA)综合管理平台建设,报告期内节约等效人工工作时间18.42万小时。

数据管理能力稳步提高。建立数据标准和质量常态化管理机制,深入挖掘数据应用场景,系统强化精准营销、智能风险控制、监管合规、智能管理等数据应用场景。经中国电子信息产业联合会评审,获得数据管理能力成熟度四级“量化管理”认证,数据管理能力达到行业先进水平。

技术基础支持不断巩固。不断推进企业级架构建设和敏捷开发,全面构建企业级数据服务平台,有效支持高价值数据应用场景落地,加快新技术成果转化应用,不断提升科技服务承接能力。

持续加强稳健进取的风险管理和合规经营管理,不断加强

2023年上半年,华夏银行坚持依法合规稳定经营,努力提高风险管理的系统性、全面性和专业性,不断提高抵御复杂风险挑战的能力。

全面风险管理不断加强。坚持稳健的风险偏好,不断深化风险偏好传导机制,聚焦资产全生命周期管理,有针对性地完善风险管理策略和程序,有效应对和防范各种风险;加强流动性管理,积极应对市场波动,确保稳定运行。

信用审批质量和效率不断提高。优化信用管理机制,加强信用监督,抓实重点领域控制,有效阻断和化解高风险业务。

风险控制数字智能化转型加快。企业大数据风险识别预警系统迭代升级,预警能力逐步提升;积极推进企业级信贷和投融资平台建设,不断推进系统功能迭代、流程优化和服务升级。

进一步加强风险管理文化建设。不断深化“稳健进取”风险文化建设,优化风险专业评估体系,充分发挥风险评估机制的导向作用,加强风险管理专业培训体系建设和实施,提升全体员工的风险控制意识和专业能力。

内部控制合规建设和审计监督扎实开展。推进合规管理体系重构、产品内部控制机制梳理、合规体系建设,启动合规数字化转型;推进“六维”审计监督模式,有效推进数字审计体系建设,有效强化审计监督作用。